THÔNG CÁO BÁO CHÍ
Về việc ban hành Thông tư quy định về hoạt động thẻ ngân hàng
Ngày 28 tháng 6 năm 2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã
ký ban hành Thông tư số 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân
hàng.
Việc ban hành Thông tư quy định về hoạt động thẻ ngân hàng trên cơ sở
quy định chi tiết Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 và Nghị định số
52/2024/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm 2024 của Chính phủ về thanh toán không
dùng tiền mặt nhằm hoàn thiện khuôn khổ pháp lý liên quan đến hoạt động thanh
toán nói chung và hoạt động thẻ ngân hàng nói riêng; đồng thời đảm bảo phù hợp
với thực tế triển khai. Thông tư quy định về hoạt động thẻ ngân hàng thay thế
Thông tư số 19/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 6 năm 2016 và các văn bản bản
sửa đổi, bổ sung Thông tư số 19/2016/TT-NHNN. Thông tư gồm 06 Chương, 30
Điều, cụ thể: Chương I - Quy định chung; Chương II - Phát hành thẻ; Chương III
- Sử dụng thẻ; Chương IV - Thanh toán, quyết toán giao dịch thẻ; Chương V- Báo
cáo, cung cấp thông tin; Chương VI - Tổ chức thi hành.
Về hiệu lực thi hành, Thông tư số 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt
động thẻ ngân hàng có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2024. Đối với
một số quy định mới, để các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
và các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động thẻ có thời gian tổ chức
triển khai, thực hiện và chỉnh sửa, cập nhật giải pháp công nghệ. Theo đó, tại
Thông tư đã quy định hiệu lực đối với một số điều khoản như sau:
- Áp dụng từ ngày 01 tháng 10 năm 2024 (sau 03 tháng kể từ ngày Thông
tư có hiệu lực) đối với các quy định tại Điều 9, Điều 10, Điều 12 (trừ quy định tại
điểm g khoản 1) và khoản 1 Điều 17 (trừ quy định tại điểm q) Thông tư;
- Áp dụng kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2025 (sau 06 tháng kể từ ngày Thông
tư có hiệu lực) đối với quy định tại khoản 3 Điều 13, khoản 6 Điều 16, điểm q
khoản 1 Điều 17 và khoản 5 Điều 19 Thông tư;
- Đối với các tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt áp dụng muộn hơn
6 tháng so với các tổ chức khác đối với quy định tại khoản 6 Điều 16, điểm q
khoản 1 Điều 17 và khoản 5 Điều 19 Thông tư.
Về điều khoản chuyển tiếp:
- Đối với mẫu thẻ vật lý đã in trước ngày 01 tháng 7 năm 2024, tổ chức phát
hành thẻ được tiếp tục sử dụng đến hết ngày 31 tháng 12 năm 2024.
- Đối với khách hàng có thẻ được phát hành trước ngày 01 tháng 10 năm
2024, tổ chức phát hành thẻ phối hợp với khách hàng thực hiện cập nhật, bổ sung
tài liệu, thông tin, dữ liệu của khách hàng đảm bảo tuân thủ quy định tại khoản 2
Điều 9, Điều 12 Thông tư này, hoàn thành trước ngày 01 tháng 01 năm 2026.
Thông tư quy định về hoạt động thẻ ngân hàng với một số chính sách mới
nhằm tăng cường an ninh, an toàn trong hoạt động thẻ ngân hàng đảm bảo phù
hợp với các quy định pháp luật có liên quan, cụ thể như: Quy định về định danh
khách hàng trong đó quy định cụ thể về các giấy tờ tùy thân của khách hàng phải
cung cấp; quy định về việc định danh xác thực khách hàng khi phát hành thẻ bằng
phương tiện điện tử; quy định về hạn mức giao dịch đối với thẻ trả trước định
danh, thẻ tín dụng; quy định về tổng hạn mức rút tiền mặt đối với chủ thẻ tính
theo BIN (mã tổ chức phát hành thẻ) của thẻ tín dụng tối đa là 100 triệu đồng
trong 01 tháng./.
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM